En tant qu’investisseur en cryptomonnaies, vous savez certainement que déclarer vos revenus est souvent une tâche ardue. En effet, il est souvent nécessaire de passer des heures à retracer ses transactions et calculer ses plus-values. Malgré ce travail, vous n’êtes toujours pas assuré que toutes les déclarations soient correctement déclarées.
Si vous souhaitez gagner du temps et optimiser vos impôts, il est nécessaire de trouver un expert compétent. En effet, de nombreux conseils connaissent toujours mal en 2024 la cryptomonnaie. Cela concerne l’ensemble des activités de conseil: experts-comptables, avocats, conseillers en gestion de patrimoine, notaires, etc.
Trouver un spécialiste capable de répondre à toutes vos questions est presque aussi difficile que de gérer les déclarations seul ! Pourtant, cela peut avoir un impact significatif sur votre situation en matière d’optimisation fiscale.
Dans cet article, nous vous expliquons ce qu’il est important de vérifier avant de choisir un avocat pour vous accompagner. Que vous ayez besoin d’aide pour votre déclaration annuelle ou pour vous défendre lors d’un contrôle fiscal, voici les 5 qualités essentielles à rechercher chez un spécialiste fiscal en cryptomonnaie.
Quelle est sa connaissance des cryptomonnaies ?
Les transactions en cryptomonnaies vont bien au-delà des simples achats, ventes et échanges. Avec chaque nouvelle innovation, de nouveaux défis fiscaux apparaissent.
Votre professionnel doit suivre les dernières tendances et déterminer comment chaque type d’activité sera traité fiscalement. Par exemple, sait-il faire la différence entre les standards de token ERC-721 et ERC-1155 ? Connait-il la différence entre un « utility token » et un « security token » ? Maîtrise-t-il les concepts de « pools de liquidités », « staking », « mining », ou encore « trading automatisé » avec des bots ?
Se tenir au courant de toutes ces évolutions demande une veille constante. Testez les connaissances du professionnel sur votre propre activité en cryptomonnaie avant de faire appel à ses services.
Offre-t-il des solutions juridiques malgré l’absence de réglementation et les incertitudes ?
La loi et l’administration fiscale française fournissent peu d’instructions spécifiques pour les transactions en cryptomonnaie. Par conséquent, les professionnels fiscaux doivent appliquer la réglementation actuelle aux activités de trading crypto. Souvent, il existe plusieurs façons d’aborder une même opération d’un point de vue fiscal.
Certaines options sont plus sûres et limitent le risque de pénalités. D’autres peuvent offrir de plus grandes économies d’impôt mais comportent plus de risques en cas de litige avec les autorités fiscales.
Un bon fiscaliste en cryptomonnaies vous explique clairement vos options pour que vous puissiez choisir entre un traitement fiscal plus prudent ou plus agressif.
Quelle stratégie fiscale vous propose-t-il tout au long de l’année ?
Pour maximiser vos économies d’impôts, une planification tout au long de l’année est nécessaire, et pas seulement à l’approche de la déclaration. Voici quelques exemples d’optimisations courantes :
- Optimisation des plus ou moins-values : Cela consiste à vendre certaines de vos cryptos en perte pour compenser vos plus-values sur d’autres actifs. Ce processus peut être mis en place en fin d’année, ou tout au long de l’année.
- Conseils spécifiques pour les dons : Par exemple, vous pouvez réduire votre imposition en faisant un don de cryptomonnaies à des associations caritatives, ou en les offrant en cadeau à des proches. Un bon conseiller vous guide sur les actifs à céder en priorité pour un maximum de bénéfices fiscaux.
- Structuration fiscale : dans certains cas, l’exercice de votre activité de trading ou de votre business en société pourra être beaucoup plus avantageux fiscalement pour vous. L’anticipation et la réalisation de cette stratégie peut être un « game changer » pour vous.
- Expatriation fiscale : Si vous êtes prêt à déménager, votre conseil peut vous aider à bénéficier d’un cadre fiscal avantageux en dehors de la France et partir dans de bonnes conditions.
A-t-il un réseau développé de professionnels compétents ?
Le domaine des cryptoactifs n’est pas encore maitrisé par la majorité des professionnels. Lorsque vous êtes investisseurs particuliers ou un professionnel du secteur, vous devez vous entourer de sachants. Un bon avocat spécialisé pourra vous mettre en relation avec les bons interlocuteurs.
En effet, vous aurez souvent besoin de conseils spécialisés concernant d’autres domaines. Par exemple, un expert-comptable spécialisé est fondamental pour lancer votre activité. Un notaire ayant une connaissance du domaine pourra vous assister lors de l’acquisition d’un bien en cryptomonnaies. Un conseiller en gestion de patrimoine intelligent pourra vous proposer des stratégies innovantes.
A-t-il une expérience solide en matière de contrôles fiscaux ?
Si vous êtes confronté à un contrôle fiscal, vous avez besoin d’un professionnel expérimenté en résolutions de litiges fiscaux. Les contrôles fiscaux sont de plus en plus fréquents en matière de cryptomonnaies. Ainsi, une expertise dans ce domaine est essentielle pour vous défendre efficacement.
Savoir vous conseiller durant le contrôle, dialoguer avec les inspecteurs, faire pression pour abandonner les redressements avant tout litige sont des compétences fondamentales pour vous aider.
Nous sommes à votre entière disposition pour vous assister dans le cadre de vos obligations fiscales relatives aux NFTs.
